5 herramientas financieras que necesitas conocer

Los directores financieros (CFO) están en continua evolución. Antes, quien dirigía las finanzas en una empresa era un experto en contabilidad. Pero actualmente los CFO son grandes consultores empresariales y parte del liderazgo ejecutivo, además de contar con otros talentos.

Los directores financieros modernos deben dominar:

• Recursos Humanos y gestión del personal.

• Problemas que surjan con las nóminas.

• Normas y regulaciones legales.

• Estrategia empresarial y emprendimiento.

• Visualización de datos.

• Todo lo demás que tenga que ver con administración, legalidad y finanzas.

El mundo de las finanzas se está volviendo cada vez más tecnológico. Y los principales directores financieros necesitan tener a mano buenas herramientas para gestionar todos los nuevos desafíos que se les presenten.

Por esa razón, en este artículo te mostraremos algunas herramientas digitales que te encantarán. 

Claves para saber qué herramientas digitales utilizar

Antes de analizar qué herramientas digitales en específico puedes considerar, estos son algunas claves que debe tener tu próximo software:

1. Necesitas una amplia gama de herramientas digitales. La tecnología, los nuevos métodos de pago y los modelos comerciales actualizados obligan a los directores financieros a tener que contar con diferentes herramientas digitales para realizar su trabajo. Por supuesto, es posible usar solo unos pocos programas, pero aun así, te hará falta el software que satisfaga una variedad de necesidades muy específicas.

2. Elige con cuidado y no te apresures. Como regla general, siempre es mejor pensar detenidamente antes de adquirir una nueva herramienta digital. Esto es particularmente importante al hablar de herramientas financieras, ya que contendrán grandes cantidades de datos sensibles.

3. Piensa en la posibilidad de desarrollarlo internamente. Este paso asusta, pero si realmente necesitas algo hecho a medida, la mejor opción es construirlo. Pero ten cuidado: si se ejecuta mal, tendrás dolores de cabeza en el futuro.

4. Las herramientas digitales que lo hacen “todo” pudieran estar sobrevaloradas. Por mucho que desees una herramienta potente que se integre con el resto del software de la empresa, suelen presentarse retos inesperados. Los sistemas ERP grandes son difíciles de integrar y tendrás que contratar a personal a tiempo completo para mantenerlos funcionando correctamente.

5. Si algo funciona, no lo cambies. Como mencionamos antes, la inmensa cantidad de datos de una empresa implica que cambiar de herramientas digitales se convierta en una tarea titánica. Y en muchos casos, seguir con lo que tienes será más eficaz y sencillo. Pero asegúrate de que lo que uses realmente funcione y no sea simplemente “lo mejor que podemos hacer por ahora”. 

6. Todavía puedes tener Excel (u otros como Numbers o Google Sheets) y usarlos como una bóveda de datos financieros. Y si eres adicto a Excel, no hay razón para abandonarlo. Pero hay formas de eliminar gran parte del trabajo manual de entrada de datos con herramientas que se integran a Excel.

Con estos consejos en mente, veamos las 8 herramientas digitales que recomiendan grandes directores financieros.

Las 5 herramientas digitales financieras que debes conocer

1. Wise

Wise (anteriormente Transferwise) logra que las transferencias internacionales sean económicas, fáciles y fluidas para directores financieros y demás profesionales de finanzas. Permite enviar o solicitar dinero en el extranjero y crear una cuenta multidivisa sin ningún problema. Wise ofrece servicios hasta 19 veces más baratos que su competidor PayPal.

Recomendada por: Rebecca Coxshall, exdirectora de Recursos Humanos y Finanzas en MOJU.

“Tan solo tienes que pulsar un botón y se envía a todos tus proveedores. No tendrás que volver a introducir esos datos bancarios nunca más. No quiero que mis ejecutivos financieros pierdan tiempo haciendo números; todo debería estar automatizado”.

G2 Rating: 4.0 estrellas.

Precios: Wise aplica diferentes tarifas para cada transferencia, junto con una tasa de conversión en tiempo real.

2. Personio

Personio es el software líder en Europa en recursos humanos. Es un software de contratación y gestión del personal y funciona en la nube. Sirve para empresas de todos los tamaños. Ayuda a los directores financieros a automatizar y optimizar los procesos de personal, desde la administración de personal hasta las nóminas y el reclutamiento. Se puede acceder a todas estas funciones desde una sola cuenta, lo que permite una colaboración perfecta entre finanzas y otros equipos.

Recomendada por: Sebastian Bourmer, CFO en Statista.

“Utilizamos Personio para todas las actividades relacionadas con Recursos Humanos. El equipo de Finanzas también confía en Personio cuando surgen dudas relacionadas con la nómina”.

G2 Rating: 4.3 estrellas.

Precios: desde 95 euros al mes.

3. Zapier

Zapier ayuda a los equipos financieros a automatizar sus procesos sin demasiado esfuerzo. Su plataforma no-code permite a cualquier directivo financiero acceder a integraciones con más de 4000 herramientas y software en línea. Los expertos en finanzas ahorran tiempo y dinero automatizando sus flujos de trabajo, sin necesidad de conocimientos de programación.

Recomendada por: Younès Rharbaoui, antiguo CFO en The Family.

“Cuando quiero automatizar algo, puedo hacerlo yo mismo con Zapier. Y eso puede hacer que ahorre una hora al día. Seguí así hasta que llegué a un punto en el que ya no podía automatizar más”.

G2 Rating: 4.5 estrellas.

Precios: desde 49 dólares al mes.

4. Google Sheets

Google Sheets, que le hace competencia a Excel, ofrece hojas de cálculo ideales para colaborar en el análisis de datos con otros. Google Sheets forma parte de Google Workspace, un conjunto de herramientas de productividad y colaboración que permite a los profesionales crear, comunicarse y colaborar con sus equipos desde cualquier lugar.

Recomendado por: Misha Advena, Director de Análisis Global y Finanzas Estratégicas en Miro.

“Sé que la gente tiene opiniones encontradas, pero cuando tenemos tanta colaboración a distancia es una herramienta increíble”.

G2 Rating: 4.6 estrellas.

Precios: el plan básico de Google Suite cuesta 5,75 € por usuario al mes.

5. Notion

En los últimos años, Notion se ha convertido en el espacio de trabajo “todo en uno” preferido por los equipos de finanzas, marketing, ventas y productos de todo el mundo. Combina funciones útiles como la gestión de proyectos, el seguimiento de datos, compartir documentos y la propiedad de tareas. Notion es totalmente personalizable y una excelente forma para colaborar, especialmente entre equipos remotos.

Recomendado por: Myoung Kang, experta en Residence en First Round Capital.

“Si comunicas los procesos de forma organizada (con ejemplos y capturas de pantalla), resultan más útiles para el resto de empleados. Y también lo usamos para organizar nuestros calendarios y enlaces de fin de mes”.

G2 Rating: 4.6 estrellas.

Precios: el plan para equipos comienza en 8 dólares por usuario al mes.

Spendesk está diseñado para equipos financieros que buscan lo mejor

Toda empresa tiene que gestionar algo muy delicado: los gastos. Y si encima se utiliza tecnología obsoleta y se siguen procesos anticuados, es prácticamente imposible saber con certeza quién gasta, en qué conceptos, por qué lo hace o quién dio la aprobación.

Spendesk te ofrece una gestión de gastos inteligente y fácil de rastrear. Tus empleados tienen acceso a sus propias tarjetas con límites personalizables, por lo que nunca tendrán que pagar con su propio dinero. Además, los directores financieros tienen visibilidad total del gasto de la empresa, con registros detallados de cada compra. 

En resumen, todo el mundo gana. 

El resultado es una mayor autonomía para los miembros de tu equipo y un mejor control para los gerentes. 

Los mayores beneficios de Spendesk para los directores financieros (CFO)

• Seguimiento en tiempo real de todos los gastos de la empresa.

• Tarjetas virtuales de un solo uso o recurrentes para gastar online.

• Captura y almacenamiento de recibos digitales.

• Tarjetas físicas para que todos los empleados las utilicen mientras viajan.